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9月4日，中国保监会向各保险公司、保险资产管理公司下发了《关于开展保险业人才状况调查工作的通知》，要求各公司集中统一开展人力资源情况专项调查，并于10月20日前上报保监会。这是保监会首次对全行业人才状况进行全面调查。
同时酝酿已久的营销员分类考试开始实施，上海作为全国试点日前率先开考。部分寿险公司、健康险公司、保险代理公司约1100名保险营销员参加了考试。考试分为健康保险销售与投资连结和万能保险销售两科。试点初期，该分类考试将不作为强制性的市场准入考试，根据具体保险机构要求和保险营销人员意愿而定。
同时上海市保险同业公会借换发保险营销员《展业证书》为契机，已要求上海市近4万名保险营销员名片统一内容。具体要求是名片须包含：展业证书号码、上海市保险营销员个人执业信用信息系统查询网址、电话及上海市保险同业公会监督电话。
高速发展成隐患
据保监会公布数据，截至今年上半年，全国共有保险营销员1728548人。面对如此庞大的一个营销人员队伍，规范化一直是个大问题。保监会此次发布的通知中，明确指出保险从业人员队伍中存在的问题，包括人才总量不足、人才结构不合理、人才无序流动和人才成本急剧攀升等。
业内资深人士陈先生告诉理财周报记者，现代保险业刚进入中国市场时，对保险营销人员要求较高，最早的营销人员多是大专以上学历。但是随着越来越多的保险公司进入市场，一味追求高保费，对从业人员素质要求就放松了。
一位长期从事保险从业人员培训的周先生对理财周报记者说，中国保险深度和密度虽然逐年提高，但大众对保险的认识还比较肤浅，大多数人还是将其看作获取利益的方式，在规划保单时很少人采取意外险-养老、健康险-投资险的投保策略。在这种状况下就过早引入投资型险种，比如分红、万能和投连，使一些低素质、不道德的营销人员有机可乘。其实现在问题最大的还是投连险，许多营销人员自己不了解险种特点，却一味告诉客户投连险具有高回报，这种做法相当不负责任。由于消费者缺乏保险知识，他们对营销员的话深信不疑，这就为今后的麻烦埋下伏笔。
周先生还补充说，统一名片属于老生常谈，虽然一直有要求，但还是有些代理人自行印制名片，即使是新人也会给自己加上经理称谓，目的就是获得消费者信任，这种不规范行为仍然是极大隐患。
缺乏行业性管理认证
接受采访的业内人士都表示，此次营销人员分类考试将对提升营销从业人员素质起到积极作用，尤其将对低学历者造成较大压力，会淘汰一些不符合条件的人员。
据陈先生介绍，新加坡、香港、台湾等国家和地区早就在执行这类考试，近年香港和新加坡地区保险代理人数量明显下降，主要是因为监管部门加强管理，通过认证来严格控制从业人员数量和质量。中国如果能够严格实行这项政策，不仅可以保护消费者利益，同时也保护了优秀的从业人员，改善现在鱼龙混杂的状况。
一位保险营销团队负责人茅先生告诉理财周报记者，香港投资型险种销售人员必须通过分类考试，持证上岗，在人员招募阶段就进行监管，使得营销队伍相对稳定，专业性强。
茅先生参加了此次考试，他感觉考题设计比较灵活、实用，考察的是营销员实际操作能力，很多考题设计的情境都是营销员平时常遇到的。这样的设计不仅可以测试出考生对于保险营销操作的熟悉程度，还能对营销员工作起到指导作用。反倒是那些死记硬背的人很难过关。
周先生指出，虽然很多公司都开展内部考试，但往往形式大于实质，多是为了应付同业工会检查。毕竟企业目标是追求利益最大化，如果自己举行考试取消一部分人从业资格，短期内必定会影响到企业收益。所以还需要企业自觉监管营销员，以长远利益为重。现在国际上有许多认证体系，但是还没有引入中国，这种行业性的管理在中国市场上仍然处于缺失状态。
原载《理财周报》转自和讯网（B-01） | 
